江苏警方曝补卡截码诈骗升级版

　　案发地点:江苏省南京市

　　案发缘由:市民报警称,手机卡遭他人补办,不法分子利用相关信息向银行申请贷款

　　手机、银行卡、身份证都在身边,银行卡内的存款却不翼而飞,这是近期出现的一种新型诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后,恶意挂失补办受害人手机卡,然后截取网银验证码,神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。

　　记者今天从江苏省公安厅刑侦总队获悉,此类诈骗手段已在江苏出现,而且手段有所升级,不法分子除了卷走银行卡内存款外,还冒充受害人向银行申请小额贷款。

　　“被申请”贷款

　　今年4月28日16时许,南京市民周先生突然接到朋友电话,称其一个常用的手机号码始终无法接通。这时,周先生也意识到,自己这个手机有一段时间没有接到任何电话和短信了。周先生赶往最近的运营商营业厅咨询。

　　营业厅工作人员检查后告诉周先生,他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外,他的手机、身份证都在自己身上,别人怎么能申请补办呢?

　　周先生赶紧将自己的手机卡补办回来。当新卡装入手机开机后,更意外的事情发生了——周先生收到某银行客服发来的短信,称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。

　　意识到情况不妙,周先生赶紧报警求助。南京市公安局玄武分局锁金村派出所接到报案后,立即展开调查。

　　综合种种线索,锁金村派出所民警分析,周先生遭遇的是一种新型诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后,即“化身”为周先生,他们操作周先生的网银向银行申办了贷款。

　　经过进一步侦查,警方锁定补办周先生手机卡的两名嫌疑人,其中一人为在江苏昆山打工的刘某。

　　就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时,5月3日,同样的作案手段在昆山市出现。昆山警方调查后,明确了嫌疑人身份,其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。

　　诈骗“一条龙”

　　很快,一个5人团伙浮出水面——刘某和张某主要负责补办手机卡,来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现,而他们有个共同的“老板”——胡某。

　　5月7日,在明确5人的身份行踪后,昆山警方将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。

　　胡某交代,他还有个“上线”李某。受害人的身份信息、网银转账等操作都由李某掌握。5月12日,李某落网。至此,这个6人团伙全部落网,其组织架构也浮出水面。

　　“6人分工明确。”办案民警说,李某是大老板,由他提供相关信息,胡某是承办人,指挥底下的马仔——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。据交代,李某等人自今年2月开始作案,目前警方核实到的案件共有4起,涉案金额30多万元。

　　在调查赃款流向时,民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成,那么还有七成去了哪里?对此,李某交代,在他背后还有一个“黑老大”,但对于此人,他知之甚少。

　　目前,警方正对李某的上线“黑老大”进行追查,李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。

　　及时排查异常

　　从“补卡截码”的作案手法来看,确实让人防不胜防。“最直观的防范手法就是及时发现自己手机的异常。”江苏省公安厅刑侦专家说,“同时,建议开通网银的用户尽量选择优盾版本的网银,这样即使手机卡被补办,不法分子也很难顺利将银行卡上的钱转走。”

　　根据李某的交代,“补卡截码”作案手法之所以能成功,说到底还是他们窃取了受害人的个人信息。

　　“这些信息的泄露,很大程度上是因为多个账户设置相同密码造成的。”刑侦专家分析说,市民应对不同账号设置不同的密码,特别是银行密码、网银密码等,切勿和邮箱、QQ密码相同。同时,市民在上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站,注册相关论坛账户时,不要填写过于详细的身份信息,也不要用和邮箱、QQ、网银等账户相同的密码；通过手机上网时,不要链接陌生wifi。