套现罪的立案标准是多少?

套现罪的立案标准是多少?

　　根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定：

　　若使用销售点终端机具(POS 机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应予立案追诉。

　　除了信用卡套现，非法从事资金支付结算业务中的套现行为也有相应标准。

　　违反国家规定，使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金，非法经营数额在五百万元以上的，或者违法所得数额在十万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”，予以立案。

套现被查到商户什么后果?

　　商户被认定存在套现行为，金融机构通常会采取一系列严厉措施。

　　首先，商户的信用评级会大幅降低。信用评级对于商户在金融领域的活动至关重要，低信用评级意味着商户在未来与金融机构开展业务时，都会受到极大限制。

　　其次，金融机构会对商户的交易进行限制，比如限制每日或每月的交易额度，使商户的正常经营活动受到阻碍。

　　更为严重的是，商户的账户可能会被冻结，导致资金无法正常流转，这对商户的资金链和日常运营无疑是沉重打击。

　　此外商户套现可能面临行政处罚与刑事处罚。若套现情节相对较轻，依据《治安管理处罚法》，商户可能会被处以罚款、拘留等处罚。

　　若套现金额巨大，情节严重，商户则可能构成非法经营罪。

套现的钱借给别人不还能起诉吗？

　　依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，套取金融机构贷款转贷的民间借贷合同无效。

　　信用卡、花呗等金融机构给予的信用额度，本质上属于信贷资金，并非个人可随意用于民间借贷的现金。

　　若出借人通过信用卡套现、花呗套现等方式获取资金后转借给他人，这种借贷行为违反了法律、行政法规的强制性规定。

　　在这种情况下，即便借钱不还钱，原告起诉要求按照原约定偿还借款本息，法院也难以支持。