提问
何种数字货币活动可能触犯反洗钱法规？
根据反洗钱法规，金融机构和特定非金融行业必须实施严格的客户身份识别和交易监控程序。对于数字货币活动，以下行为可能触犯反洗钱法规：
1. 匿名交易：如果数字货币平台允许用户在不进行身份验证的情况下进行交易，这可能会被用于洗钱或资助恐怖活动。
2. 未进行客户身份验证：根据法规，数字货币交易平台应在用户开设账户或进行交易时进行充分的身份验证。未能执行此程序可能会构成违法行为。
3. 使用数字货币进行大规模跨境转移：如果数字货币被用于大规模、频繁的跨境转移，并且无法明确资金来源和用途，这可能涉嫌洗钱。
4. 涉嫌参与洗钱活动：如果数字货币平台明知或应知其平台上的交易涉及洗钱活动，但未采取必要措施阻止或报告，也可能触犯反洗钱法规。
相关法条：
《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及中国互联网金融协会发布的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》等法律法规。
数字货币投资者需要进行客户身份验证吗？
数字货币投资者确实需要进行客户身份验证，这主要是为了防止洗钱、恐怖融资等非法活动，同时也是为了保护投资者的合法权益。
根据关于防范和处置非法集资、反洗钱等相关法律法规，金融机构和特定非金融行业（包括数字货币交易机构）应当履行客户尽职调查义务，也就是常说的“了解你的客户”（KYC）原则。这意味着，他们在为客户提供服务之前，必须对客户的身份、交易目的、资金来源等进行核实和记录。
对于数字货币投资者来说，这通常意味着在开设数字货币交易账户或进行大额交易时，需要提供有效的身份证明文件，如身份证、护照等，并可能需要提供居住地址、联系方式等个人信息。交易平台上也可能采用人脸识别、视频认证等技术手段进行二次验证。
相关法条：
1. 《中华人民共和国反洗钱法》第十六条：金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构及其工作人员应当依法履行反洗钱义务，不得泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。
2. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）第六条：支付机构应当按照“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别制度，切实履行客户身份识别义务。
3. 《中国银保监会办公厅关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发〔2019〕18号）：银行业金融机构和保险机构应当严格按照反洗钱和反恐怖融资法律法规要求，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，强化反洗钱和反恐怖融资合规管理。
因此，作为数字货币投资者，在进行交易时应积极配合交易平台进行身份验证，以符合相关法律法规的要求。
数字货币活动应当遵守反洗钱法规，确保交易的透明度和可追溯性。任何可能被用于洗钱或其他非法活动的行为都可能面临法律制裁。因此，数字货币交易平台和用户应当充分了解并遵守相关法规，以避免触犯法律。同时，建议寻求专业的法律咨询，以确保合规运营和交易。
【温馨提示】以上是大律师网法务对“何种数字货币活动可能触犯反洗钱法规”问题的解答，如果您需要更多法律方面的指导，请到大律师网进行咨询。
