提问
犯违规出具金融票证罪会被判处罚金吗？
《中华人民共和国刑法》第一百八十八条对违规出具金融票证罪进行了明确规定。该条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，构成违规出具金融票证罪。对于触犯此罪的行为人，司法机关将根据犯罪的情节、后果以及社会危害性等因素，依法判处相应的刑罚。
关于罚金的适用，根据《刑法》第五十二条的规定，判处罚金应当根据犯罪情节决定罚金数额。对于违规出具金融票证罪而言，由于其属于破坏金融管理秩序罪的一种，犯罪行为往往会对金融市场秩序造成一定影响，且存在潜在的经济利益驱动，因此在量刑时通常会考虑适用罚金。具体罚金数额的确定，法院会综合考量犯罪行为的违法所得、造成的经济损失、行为人的悔罪态度及赔偿情况等因素。
此外，《刑法》第六十四条还规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”这意味着，对于违规出具金融票证犯罪中的非法所得，除了依法追缴外，也可能作为确定罚金数额的参考因素之一。
【法律依据】
1. 《中华人民共和国刑法》第一百八十八条：违规出具金融票证罪的规定。
2. 《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金的规定。
3. 《中华人民共和国刑法》第六十四条：违法所得处理及罚金执行的规定。
什么行为构成金融票证违规？
金融票证违规行为是指在金融票证的发行、流通、使用等环节中，行为人违反相关法律法规及监管规定，导致金融秩序混乱、侵害他人合法权益或危害金融安全的行为。这类行为通常涉及到银行票据、商业汇票、信用证、股票、债券、基金、保险单等多种金融票证类型。构成金融票证违规的行为主要包括以下几类：
1. 伪造、变造金融票证：行为人无权制作或擅自改动真实金融票证的内容、形式、签章等，使其与原票证产生差异，意图冒充真票使用，或者以此骗取他人财物。
2. 虚假开具、无真实交易背景使用金融票证：如企业虚构贸易背景开具银行承兑汇票，或者个人以无实际资金需求为目的申请开立信用证等。这种行为往往用于套取金融机构资金、逃避监管或实现非法目的。
3. 非法买卖、转让金融票证：未经合法程序或权限，擅自买卖、转让金融票证，如倒卖未上市流通的股票、债券，或者未经持票人同意转让其持有的票据。
4. 恶意透支、逾期不还：在信用卡业务中，持卡人超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，属于恶意透支行为，构成信用卡诈骗罪。
5. 金融票证欺诈：如利用虚假信息、隐瞒重要事实等方式诱骗他人购买金融票证，或者在金融票证发行、交易过程中实施欺诈行为，损害他人利益。
6. 违反金融票证管理规定：如金融机构违反中国人民银行关于金融票证发行、承兑、贴现、转贴现、再贴现等规定，或者企业、个人违反金融票证使用的相关规定。
【法律依据】
1. 《中华人民共和国刑法》：第二百二十七条【伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪】、第一百九十四条【票据诈骗罪】、第一百七十七条【有价证券诈骗罪】、第一百九十六条【信用卡诈骗罪】等条款对金融票证相关的犯罪行为进行了明确规定。
2. 《中华人民共和国票据法》：对票据的种类、出票、背书、承兑、保证、付款、追索权等内容进行了详细规定，明确了票据活动中各方的权利义务以及违反规定的法律责任。
3. 《中华人民共和国商业银行法》：对商业银行的业务范围、风险管理、贷款业务、存款业务、结算业务等进行了规定，其中涉及金融票证的相关内容如银行汇票、本票、支票等的发行、流通和管理。
4. 《中国人民银行法》：规定了中国人民银行的职责，包括制定和执行货币政策、监督管理金融市场等，其中涉及金融票证管理的规范性文件如《票据交易管理办法》、《电子商业汇票业务管理办法》等。
5. 《银行业监督管理法》：规定了银保监会对银行业金融机构及其业务活动的监督管理职责，其中涉及金融票证管理的规定如《商业银行信用卡业务监督管理办法》等。金融票证违规行为主要表现为伪造、变造、虚假开具、非法买卖、恶意透支、欺诈以及违反管理规定等，这些行为均违反了我国《刑法》、《票据法》、《商业银行法》、《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》等相关法律法规，将面临民事、行政乃至刑事责任。
在哪些具体情况下，单位出具金融票证会被视为违规？
单位出具金融票证的行为，涉及到金融法、票据法、公司法等相关法律法规，其合规性主要取决于以下几个方面：
1. 真实交易背景：单位出具金融票证（如汇票、本票、支票、信用证等）应当基于真实的商品交易、服务交易或债权债务关系。若无实际交易背景，虚构事实，为融资、套取银行资金或其他非法目的而出具金融票证，将被视为违规。
2. 财务状况与偿付能力：单位在出具金融票证时，应确保自身具备相应的财务状况和偿付能力。如果明知无力支付而恶意开具空头支票，或者在财务状况恶化、偿付能力明显不足的情况下仍大量出具金融票证，可能构成违规。
3. 程序合规：出具金融票证应遵循相关程序规定，如需经过必要的内部审批流程，由有权签字人签发，且票面要素填写完整、准确。违反这些程序规定，可能导致金融票证无效，甚至构成违规。
4. 禁止行为：不得有下列违规行为：（1）伪造、变造金融票证；（2）故意使用伪造、变造的金融票证；（3）冒用他人名义或者使用虚假身份信息出具金融票证；（4）以其他方式骗取、套取金融票证；（5）利用金融票证进行洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动。
5. 信息披露：对于上市公司或发行金融债券的单位，出具金融票证还应遵守信息披露相关规定，如实、及时地披露与其金融票证相关的重大信息。隐瞒重要信息或提供虚假信息，可能导致违规。
【法律依据】
1. 《中华人民共和国票据法》：该法第二十一条规定：“汇票、本票的出票人必须具有支付汇票金额的可靠资金来源，并保证支付。”同时，第五十二条规定了对“无对价或者无正当理由取得票据的”、“明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的”等情形下的持票人权利限制，间接规制了违规出具金融票证的行为。
2. 《中国人民银行关于加强银行承兑汇票业务管理的通知》：该通知要求银行严格审查申请人的资信情况、交易合同、增值税发票等材料，确保承兑业务基于真实贸易背景，防止无真实交易背景的银行承兑汇票产生。
3. 《刑法》：对于伪造、变造金融票证，冒用他人名义或者使用虚假身份信息出具金融票证等严重违法行为，根据《刑法》第一百七十七条、第一百九十四条等规定，可构成犯罪，依法追究刑事责任。
4. 《公司法》：对公司内部治理、财务决策、信息披露等方面作出规定，要求公司在出具金融票证时遵循公司章程及内部管理制度，确保决策程序合规，信息真实、准确、完整。
5. 《反洗钱法》、《企业所得税法》等相关法律法规：对利用金融票证进行洗钱、逃税等行为进行规制。单位出具金融票证在以下具体情况下可能被视为违规：无真实交易背景、明知无力支付、违反出具程序、存在禁止行为、未按规定信息披露等。这些行为不仅可能导致金融票证无效，单位还需承担相应的民事、行政乃至刑事责任。单位在出具金融票证时，应严格遵守上述法律规定，确保行为的合规性。
犯违规出具金融票证罪的行为人，根据我国刑法相关规定，确实可能会被人民法院依法判处罚金。具体的罚金数额将由法院根据犯罪情节、违法所得、经济损失等因素综合判断。这一刑罚方式旨在惩治犯罪、剥夺犯罪收益，并对潜在的金融违法行为起到震慑作用，维护正常的金融秩序。行为人如涉嫌违规出具金融票证罪，应及时寻求专业法律援助，积极配合司法机关调查，争取从轻或减轻处罚。同时，金融机构及其工作人员应严格遵守金融法律法规，避免触犯此类犯罪。
