中国银行国内系统调研工作管理办法

一、中国银行系统调研工作的重要性 （一）亚洲金融危机的出现及其深化对调研工作提出了新的要求。去年爆发的东南亚金融危机的发展与深化，使得国际金融和国际金融研究受到了前所未有的瞩目，也给调研人员提供了良好的机遇。江总书记一再强调要深入研究今明两年的国际金 一、中国系统调研工作的重要性 （一）亚洲危机的出现及其深化对调研工作提出了新的要求。去年爆发的东南亚金融危机的发展与深化，使得国际金融和国际金融研究受到了前所未有的瞩目，也给调研人员提供了良好的机遇。江总书记一再强调要深入研究今明两年的国际金融形势，也强调了要研究国内经济金融形势，这给经济工作者、研究人员提出了严格的要求。 （二）调研工作要为中国银行迎接挑战发挥重要作用。毫无疑问，去年以来的国际金融动荡局势已经影响到了我国的外贸和经济增长。在这样一个大环境中，作为国际性大银行的中国银行将如何迎接挑战是我们必须研究的课题，行领导也对调研工作提出了很高的要求，因此在结合中国银行业务发展的研究方面我们将肩负起重大责任。 （三）在知识经济时代调研工作将处于十分重要的地位。从社会发展的大背景看，我们已经开始进入知识经济时代。信息来源更加丰富，挖掘和管理信息已成为每个研究工作者的重要职责。因此，做好国际金融的调研也自然成为我们工作的核心组成部分。 二、中国银行系统调研工作的定位 （一）调研工作的服务对象。作为中国银行的调研部门要面对四个服务对象：中行各级领导、行内业务部门、政府部门和我行客户，这些服务对象偏一不可，但比例、侧重点可视具体情况确定。对总行、分行的各级领导及中央、地方政府，要提供经济、金融背景材料及决策建议；对我行业务部门要提供信息、发现问题、解决问题；对客户则不仅要提供信息咨询服务，还要作好“知识营销”工作。 （二）总分行调研工作的职责分工。调查研究是我们所提供的服务的载体。不同的调研机构可以根据不同的服务对象确定调研重点。总行调研工作主要从事国际国内宏观经济金融动态分析和研究；国内产业状况调研和分析；国际国内银行业务发展研究；金融产品介绍和开发等研究。分行调研工作主要从事对所在地区的经济金融状况、银行同业经营状况、行业状况的研究；负责新产品开发、市场开发的调研；结合我行业务发展中存在问题的调研；以及对客户的信息咨询服务。 （三）分行调研工作的职能定位。分行调研部门的工作职能，是遵照我行“研究市场、研究同业、研究客户、研究自我”的四调研方针，结合我行的发展，以实际业务调研为出发点，以开拓新业务、反映我行经营的外部经济环境以及主要行业发展新情况、研究国内银行业务现状为主要方向，以为我行重点客户提供信息咨询服务为主要手段，组织和开展调研工作，为行领导决策提供依据、为行内业务发展服务。 分行调研工作主要分为以下两类： 第一类：广东省、江苏省、上海市、山东省、辽宁省、天津市、湖北省、四川省、陕西省、河南省、福建省、深圳市等12家分行的调研工作方向是：所在地区经济金融的研究；银行同业分析；地区主要行业分析；新产品开发的调研和协助总行新产品的开发；对客户的信息咨询服务；结合行内业务发展的实际调研；根据需要适当进行一些国际金融的专题研究。 第二类：浙江省、河北省、黑龙江省、山西省、安徽省、湖南省、江西省、吉林省、重庆市、广西区、海南省、内蒙古区、甘肃省、宁夏区、青海省、新疆区、云南省、贵州省、西藏区等分行调研工作的方向是：所在地区经济金融研究；银行同业分析；对客户的信息咨询服务；结合行内业务发展的实际调研。 三、中国银行系统调研的组织框架 为保证中国银行调研工作的发展，调研系统的组织框架包括以下构成： （一）总行调研机构设置。总行国际金融研究所设欧美研究室（含西欧、中欧、东欧、北美、南美研究）、亚太研究室（亚洲、非洲、环太平洋地区及港澳台研究）、国内金融研究室（国内货币、财政、市场、行业研究）、银行业务室（国际及国内银行业动态、中国的银行改革、新产品开发等）、信息资料室、期刊处、行史研究处和综合处8个处室；其中国内金融处与综合处共同负责对分行调研工作的协调和管理。 （二）分行的调研机构设置。广东省、江苏省、上海市、山东省、辽宁省、天津市、湖北省、四川省、陕西省、河南省、福建省、深圳市等12个家分行可设处级调研室（对外拟可保留国际金融研究所的名称），其他省市分行可在办公室下设调研职能科室或指定专人负责，形成我行国内的调研系统网络。各行应根据工作的需要，给调研部门配备称职人员和必要的电脑等设备，以利于调研工作的开展。 （三）海外调研机构的设置。恢复、加强、调整海外调研系统，在所有海外行都派驻专职或兼职调研人员，利用我海外行的优势形成我行的海外调研系统网络（另发文）。 （四）调研系统调整计划时间表。总行研究所的机构调整已于1998年年内完成，国内分行调研部门的调整和海外行调研系统的确立，也将逐步明确定位，明确功能，明确权责，明确人员素质要求。 四、中国银行调研工作的组织实施 在调研系统的机构设置逐步落实到位的同时，总行将加强对分行的领导、指导、管理和支持，同时加强与分行之间的协调和分工协作，使调研工作在各个层次上都得到发展，满足需要。 （一）总行的管理职能。 1.总行国际金融研究所加强对常规性调研工作的领导、管理和协调，把分行的调研产品固定化、标准化，形成常规性调研产品系列，主要包括：常规性地区经济金融分析；常规性银行同业分析；常规性地区内主要行业动态分析。 ——地区经济分析主要侧重于对当地的经济增长、经济结构、外贸、外资、当地政府的政策措施等方面的分析； ——银行同业分析主要侧重于对当地银行同业（包括外资银行）之间的各项业务竞争状况（市场份额、变动情况）、竞争目标和方向、竞争手段等方面的分析； ——地区行业分析主要侧重于对当地经济发展中起主要作用的，和我行贷款主要支持的行业经营状况、经营效益、资金营运状况等方面的分析。 2.中期调研课题方面，总分行之间加强合作，协调选题。总行将不定期地组织有关分行进行专题调研，内容包括：我行业务发展中的重要问题调研、银行业务新产品开发、金融服务质量调查等。分行根据自身情况每年自主选择3—5个中期研究课题，重点放在与我行业务发展有关的课题研究上。 3.长期调研课题方面，总行每年根据全辖情况和各分行拟的题目选定1—2个大课题，与分行共同合作完成研究。某些比较成熟的课题研究成果将集结成书出版。