［监理］关于利率周期的问题

学员提问： 1 F=P（1=R/M)M 2 I=F-P 3 I=（1+R/M)m-1 请老师给予解答，非常感谢。 教师解答： 学员您好！ 第一个式子应该是： １ F=P（1+R/M)M 意思就是说利率周期名义利率为R，一个利率周期计息M次，这样计息周期的利率就是R/M，在一个利率周期内（这里的利率周期通常 学员提问：
1 F=P（1=R/M)M
2 I=F-P
3 I=（1+R/M)m-1
请老师给予解答，非常感谢。
教师解答：
学员您好！ 第一个式子应该是：
１ F=P（1+R/M)M
意思就是说利率周期名义利率为R，一个利率周期计息M次，这样计息周期的利率就是R/M，在一个利率周期内（这里的利率周期通常为一年）按照复利计息，求终值即可 2 I=F-P
这个式子中的I是利息的意思
这个式子的意思就是说利息等于终值减去现值
按照第一个式子的计算，求得的终值是本利和，而现值可以认为是本金的部分，所以本利和减去本金，就是利息了
3 I=（1+R/M)m-1
这个式子中的i是利率的意思，这样求得的是一个理论周期的有效利率，R是名义利率
M是计息周期次数 祝您学习愉快！