1、基金投资所涉及到的当事人
基金市场通常涉及到四个方面的当事人:
投资者
申购的广大基金投资者。
基金管理人
名称上一般为“**基金管理公司”,一个基金管理公司旗下可以管理若干只基金。例如,嘉实基金管理有限公司旗下有嘉实增长、嘉实成长、嘉实稳健、嘉实债券、嘉实服务、嘉实300、嘉实保本、嘉实短债、嘉实主题等。基金管理人聘请基金经理经营其旗下的基金。
基金托管人
为了保护投资者的资金安全,防止基金管理人挪用投资者资金,在制度上设置了基金托管人。基金管理人从投资者处筹得的基金资产由基金托管人保管。基金管理人负责下达投资指令,基金托管人保管基金资产。基金托管人通常为“*****银行”。
基金销售机构
负责销售基金的机构。基金公司一般通过其销售网络销售其旗下的基金。投资者可以通过指定的渠道申购、赎回基金。
2、基金帐户及证券帐户
这是需重点了解的,尤其对于LOF套利投资者。投资者可以通过两种不同的帐户投资开放式基金。投资者通过银行等销售网点申购的开放式基金,都在其基金帐户内。投资者在二级市场上购买、场内申购的基金,都在证券帐户内。基金帐户可与银行帐户或证券帐户绑定。通常在银行办理的开放式基金业务,就是通过与银行帐户绑定的基金帐户进行的。
基金帐户与证券帐户的区别在于,基金帐户仅能用来记录申购的基金,而不能在股票二级市场上参与股票交易。而证券帐户就是通常股民们用来炒股票的帐户,根据05年深圳与上海证券交易所的相关文件,投资者可以利用证券帐户通过场内开放式基金业务来申购、赎回基金,申购得到的基金记录在证券帐户中。
证券帐户内的LOF基金,能够向其它股票一样在二级市场买卖,利用此功能,投资者可以进行LOF基金一、二级市场的套利,以挣取价差。