提问
反洗钱政策制定依据何在？
反洗钱政策的制定依据主要包括以下两大部分：
1. 国内法律法规：《中华人民共和国反洗钱法》是制定反洗钱政策的核心法律依据，规定了金融机构、特定非金融机构以及其他相关主体在反洗钱工作中的义务和责任，确立了我国反洗钱的基本制度框架。此外，《刑法》中关于洗钱罪的规定，以及中国人民银行等监管机构发布的各类反洗钱规章、指引和通知等，也是反洗钱政策的重要依据。
2. 国际公约与标准：中国作为国际社会的一员，积极履行国际反洗钱义务。例如，我国已加入《联合国反腐败公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》等相关国际公约，并遵循国际货币基金组织（IMF）、世界银行以及金融行动特别工作组（FATF）等国际组织制定的反洗钱及反恐怖融资标准，将这些国际规则融入国内反洗钱政策的制定和执行过程中。
【引用法条】
1. 《中华人民共和国反洗钱法》
2. 《中华人民共和国刑法》第191条关于洗钱罪的规定
3. 中国人民银行发布的各项反洗钱规章和指引
4. 中国加入的相关国际反洗钱公约
反洗钱政策中如何体现国际合作条款？
在反洗钱政策中，国际合作条款的体现主要体现在两个层面：信息交换和司法协助。一方面，我国积极参与国际反洗钱组织，如金融行动特别工作组（FATF），并按照其标准和建议与其他国家或地区进行信息交流和共享，以共同追踪、识别和阻止跨国洗钱行为。另一方面，通过签订双边或多边协议，与他国建立有效的司法协助机制，在涉及洗钱犯罪的调查、起诉和审判过程中，提供包括证据收集、资产追缴、嫌疑人引渡等方面的协助。
【引用法条】
1. 《中华人民共和国反洗钱法》第30条规定：“国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外有关机构交换与反洗钱有关的信息。” 这一规定确立了我国在反洗钱国际合作中的基本立场和工作机制。
2. 《刑事诉讼法》第174条至第180条对我国与外国进行刑事司法协助的内容、程序及范围进行了详细规定，其中包含了涉及洗钱犯罪案件的合作事项，如调取证据、送达文书、查扣财产等。
3. 我国已加入多项含有反洗钱国际合作内容的国际公约，如《联合国打击跨国有组织犯罪公约》及其《关于预防、禁止和惩治贩运人口特别是妇女和儿童行为的补充议定书》、《关于打击非法制造和贩运枪支及其零部件和弹药的补充议定书》等，这些公约均包含反洗钱国际合作条款，为我国与其他国家和地区开展反洗钱合作提供了国际法基础。
我国反洗钱政策中的国际合作条款是通过国内立法与国际公约相结合的方式，既在国内建立了相应的制度框架，又在全球范围内积极参与和推动反洗钱合作，有效防止和打击跨国洗钱犯罪活动。
我国反洗钱政策的制定严格遵循国家法律法规和国际反洗钱标准，旨在构建全面、有效的反洗钱体系，通过强化风险防控机制、提高监测分析能力和深化国际合作，共同应对洗钱这一全球性挑战，保障金融安全和社会稳定。
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