提问
一、处罚标准
1.掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
情节严重：三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
2.洗钱罪
基本刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;
情节严重：五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
二、典型案例
1.案例一
王某甲、王某乙因利用购物卡洗钱，被法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年三个月和三年一个月，并处罚金。
2.案例二
刘某因帮助他人掩饰、隐瞒犯罪所得，被法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。
3.案例三
刘某某等4人因购买商场购物卡为电信网络诈骗团伙“洗钱”，被法院判处有期徒刑四年九个月至十个月不等，并处罚金7万元至2000元不等。
三、法律分析
主观故意：行为人必须明知所处理的资金是犯罪所得及其收益。
行为方式：包括窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒。
上游犯罪：洗钱罪的上游犯罪限定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七类。
单位犯罪：单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法处罚。
四、司法实践
从严打击：司法机关对利用购物卡洗钱等关联犯罪保持高压态势，加大反诈宣传力度，提高公众防范意识。
追缴违法所得：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条(掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪)
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百九十一条(洗钱罪)
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
1.提供资金账户的;
2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
4.协助将资金汇往境外的;
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
一、追回途径
1.报警处理
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物属犯罪行为，数额较大者可处三年以下有期徒刑。
建议：立即向公安机关报案，提供交易记录、聊天记录、转账凭证等证据。警方可通过资金流向追踪、冻结账户等方式协助追回损失。
2.平台投诉
若通过电商平台或第三方平台交易，可依据《中华人民共和国电子商务法》第六十一条，要求平台披露卖家信息并协助维权。
案例：某消费者通过闲鱼购买购物卡被骗，通过平台信息披露获取卖家地址后，成功追回损失。
3.法律诉讼
根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十二条，可向法院提起民事诉讼。
流程：准备起诉状、证据材料，提交至被告住所地或合同履行地法院。若涉及跨区域交易，可通过“互联网法院”小程序在线起诉。
二、法律条款支持
1.刑事责任
《刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。
司法解释：诈骗数额达到3000元至1万元以上(各地标准不同)即构成“数额较大”。
2.民事责任
《民法典》第一百四十八条：一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求撤销。
追偿依据：撤销合同后，可依据《民法典》第一百五十七条要求返还财产或赔偿损失。
3.平台责任
《电子商务法》第六十一条：平台经营者知道或应当知道平台内经营者侵犯消费者权益，未采取必要措施的，与该经营者承担连带责任。
三、成功追回的关键
1.及时性
发现被骗后应立即行动，避免资金被转移或账户被注销。
案例：某消费者在购物卡被核销后24小时内报警，警方成功冻结相关账户并追回资金。
2.证据完整性
保留交易截图、聊天记录、转账凭证等原始证据。
提示：若通过第三方平台交易，可申请平台出具交易证明。
3.法律程序合规性
报案时需详细描述被骗经过，配合警方调查。
起诉时需确保诉讼请求明确、证据充分，必要时可委托律师代理。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。
《民法典》第一百四十八条
一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求撤销。
《电子商务法》第六十一条
平台经营者知道或应当知道平台内经营者侵犯消费者权益，未采取必要措施的，与该经营者承担连带责任。
以上则是关于“利用购物卡洗钱”的详细内容，大律师网小编已经在上文中进行了讲解，希望这篇文章能够对您有所帮助。要是您在这方面还有疑问的话，可以直接来电咨询我们大律师网的在线律师。
